个人银行卡营业额过大怎么办？ 如何合理合法规避风险？

个人银行卡月交易额高达1.5亿元。

富有的？

也可能是洗钱。

去年10月，山东菏泽警方迅速破获一起重大诈骗洗钱案，其中一名犯罪嫌疑人的银行卡涉案金额高达1.5亿元。

金税第四阶段，大数据时代，银税互联网，任何违法行为都将是无形的。 2022年，国家资金管控更加严格交易比特币银行卡被冻结，个人卡交易将被严查。

所以

今天笨鸟帮的文章就给大家说清楚，让你轻松当老板。

1、个人账户单笔转账，20万可能被“盯上”

经常有人问，个人银行账户里有多少钱会被盯上？

几百上千的小额度，没人理你，银行也很忙。 除非你的账户有问题，比如说你涉嫌诈骗，或者你有比特币交易，不管你有多少钱，银行卡都会被直接冻结。

平时使用的银行卡，如果单笔交易或当日累计交易超过5万元，则视为大额交易，银行监管系统会加强对您的监管。

当你当天单笔转账或累计交易超过20万元时，这些数据就会上传到国家反洗钱中心，你就会被盯上。

看到这里交易比特币银行卡被冻结，可能有人会疑惑了：我昨天存了30W，然后又转了50W，没事，没人叫我。

那是因为在你不知情的情况下，国家反洗钱中心已经将你查个水落石出，确认你没有问题，所以才没有惊动你。

2、个人卡流水过大有什么风险？

银行对账单是指用户银行卡账户的详细交易记录。 根据账户性质，分为个人流量和业务流量。

如果个人营业额过大，存在以下风险：

3、个人卡营业额过大，如何合理规避风险？

2022年起，税务局将严查个人卡。 如果你的个人卡交易量在百万、千万级别，建议你尽快整改，建议三点：

整理名下所有个人卡列表、姓名、银行账户、卡号，查询所有交易明细。 对于使用频率高、营业额上千万的个人卡，如领取公款未申报纳税，应尽快注销。 以后所有的公款都要通过银行的公款账户，依法申报纳税。 如果您的个人卡必须用于业务，那么请将您的个人卡记入公司的账户，客户将正常出票。 ，那些不需要门票的人必须赚取未开票的收入。

最后，告诫各位老板：

2022年，私人家庭避税真的不行了。

金税四期银税网，你的一举一动都由大数据掌控，有异常系统自动预警。

一经查处，轻者罚款，重者处分。 到时候，损失的不仅是钱，还有人。 未来，企业和个人的财务合规、税收合规是唯一的出路。 （结束）